SOLUTIONS
Le cabinet est au contact régulier des fournisseurs et producteurs afin de trouver les meilleures solutions du marché. Le but étant de répondre aux attentes de nos clients en termes de performances de rentabilité, de fiscalité et de sécurité. La notion de couple « rendement/risque » est très importante à nos yeux et reflète bien la philosophie du cabinet.
FINANCIÈRES | IMMOBILIÈRES | CAPITAL INVESTISSEMENT
Financières
L’assurance-vie :
C’est le placement préféré des Français. L’assurance-vie est à la fois un produit d’épargne, un produit de prévoyance, de transmission successorale et une formidable niche fiscale. Produit indispensable mais souvent mal compris par les Français et victime d’idées reçues, il s’agit d’un véritable « couteau-suisse » pour investir. KALM Patrimoine vous accompagne dans vos choix de gestion (libre, pilotée, sous mandat) et des Unités de Compte (obligations, Actions, FIA mais également fonds immobiliers comme SCPI, SCI ou bien OPCI) gérées par les plus grandes Sociétés de Gestion du marché (JP Morgan, La Financière de l’Echiquier, Pictet AM, Carmignac…).
Le PER (Plan d’Epargne Retraite Individuel ou Collectif) :
Ce nouveau dispositif, issu de la loi Pacte remplace les contrats PERP, Madelin et peut même accueillir via transfert d’anciens contrats tels les PEE, PERCO, PREFON… Ses avantages sont nombreux : versements déductibles du revenu imposable, possibilité de récupérer son capital durant la phase d’épargne dans certaines conditions, choix du versement en rente ou en capital lors du départ à la retraite…
Les PER pour les Chefs d’Entreprise et Professions Libérales :
Le PER Madelin (même dispositif que le Madelin classique avec plus de souplesse dans la gestion en cours d’épargne et dans le choix d’options de versements à la retraite), et PER Epargne salariale (forfait social à 0)
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier ou « pierre papier ») et OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier).
Elles permettent d’investir dans l’immobilier (commerces, bureaux, santé…) via l’acquisition de parts en collectivité. Les avantages sont l’acquisition de parts et non de biens (donc facilement accessibles financièrement contrairement à un bien traditionnel) et la gestion déléguée en échange de loyers servis sous forme de rentes.
La Prévoyance :
Individuelle (familiale) et Professionnelle (Indemnités Journalières, garantie homme clef…). En cas d’imprévu, de pépin, il est bon de prévoir et donc d’assurer à sa famille, ses proches et à son Entreprise, un capital pour pallier tout aléa de la vie (Incapacité, Perte d’autonomie, décès).
Immobilières :
L’investissement dans la pierre représente le socle du patrimoine. Que ce soit à titre de Résidence Principale, Secondaire ou locative, Neuf ou Ancien, l’immobilier est un actif tangible, durable et résilient dans le temps. C’est également un moyen de capitaliser, réduire ses impôts, se constituer des revenus complémentaires et protéger ses proches. Le cabinet a sélectionné des acteurs connus et reconnus dans le domaine de la Promotion Immobilière, de l’Exploitation et de la Gestion. Et chaque programme proposé est étudié méthodiquement grâce à un cahier des charges rigoureux.
Capital-Investissement :
KALM Patrimoine se veut un Cabinet apportant des solutions toujours plus innovantes, rentables et décorrélées des marchés financiers. Une large gamme de partenaires a été sélectionnée dans les différents domaines des valeurs réelles immobilières (Private Equity), infrastructures et groupements forestiers. Avec de nombreux avantages à la clé.